公安部：涉操纵股市资金借道地下钱庄出境 严重干扰国家金融资本市场秩序
公安部：涉操纵股市资金借道地下钱庄出境 严重干扰国家金融资本市场秩序 2015-08-26 来源： 新京报 浏览次数：08月24日，被称为 股市救火队长 的公安部副部长孟庆丰主持召开电视电话会议，要求全国公安机关从即日起至11月底，开展打击 地下钱庄 集中统一行动。孟庆丰表示， 地下钱庄 成为各类赃款出境外流的重要通道。其中，证券犯罪也借助 地下钱庄 外流资金，严重干扰国家金融资本市场秩序。据警方透露，今年7月，上海警方在查处某外资贸易公司涉嫌操纵股市犯罪案件中，就发现其非法所得的数亿元人民币通过 地下钱庄 转移到了境外。截至昨日，警方已端掉66个 地下钱庄 ，涉案资金达4300余亿元。据孟庆丰介绍，此外， 地下钱庄 还是贩毒、涉恐犯罪、非法集资、贪腐等犯罪活动赃款转移工具；另外， 地下钱庄 使大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外，严重扰乱国家金融资本市场秩序和宏观调控政策的落实。2015年8月4日，佛山市经侦支队对一宗涉嫌非法经营的 地下钱庄 采取收网行动，行动中捣毁2个窝点，当场查获假公章、合同章300多枚，以及大批财务账册单据，涉及金额初步查证超过200亿元人民币。这次代号为 银鹰二号 的破案行动，只是广东省开展多起打击 地下钱庄 的一个案例，除此之外，辽宁、上海、北京、浙江等地公安机关近期也破获30余起重大 地下钱庄 案件。据警方透露，其中有些在侦案件中，还涉及中纪委发布的100名 红通 人员的赃款转移。港商被骗牵出路边 地下钱庄 深圳警方今年8月破获的一起涉及120亿元的 地下钱庄 案，线索来源一起涉嫌诈骗港商的案件。今年80岁的港商陈某，有意将在大陆赚取的资金转移到香港账户，他的一位熟人 某国有银行支行负责人沈海生则向他介绍，自己有外汇管控指标，可以帮其将资金转移到香港。随后，陈某按照沈海生的要求，将6337万余元分3次汇到沈海生指定的李某账户上，沈海生还收他200万元好处费。实际上沈海生并未通过银行渠道转账，而是通过 地下钱庄 帮其汇款。而陈某有800万元一直没有收到。而后，沈海生于2012年11月辞职逃匿，至今还有陈某625万元没有归还。据深圳宝安经侦大队调查，陈某的钱汇入李某账户后，在短时间内又被转移到5个可疑账户，随后又迅速向100多个账号转移资金，这些钱最终流向都是香港陈某的账户。但最后一批资金在中间环节出现问题，他的800多万元未到账。至此，一个帮人向境外转账的 地下钱庄 浮出水面。相关涉案人叶晓莲、叶镇城两姐弟等人被警方控制。随后，警方对叶氏姐弟等人相关的200多个银行账户梳理，发现他们调动数十人从事 地下钱庄 业务。调查中，警方发现去年4月份的一个涉及约2亿元的诈骗案件中，涉案的陈远祥等人出逃前，曾在罗湖区忠记兑换点向该兑换点的家庭成员账号转账8532万元。警方发现，帮陈远祥向香港汇款的 地下钱庄 也与上述沈海生汇款的 地下钱庄 团伙有关联。6月2日，警方收网抓捕，共抓获叶镇城、叶晓莲、郑晓生等涉案人员30余名，捣毁 地下钱庄 窝点6个，查获银行卡300余张，涉案金额高达120亿元。遇 大单 可调数百人帮忙转账据叶氏姐弟等人供述，他们平时就在深圳某步行街摆摊兑换外币。他们已经形成以亲属、同乡、朋友联系的组织，平时各自兑换，一遇到大单就通力合作，甚至调动数百人帮忙向境外转账。叶晓莲，1978年出生，广东汕头人。从1999年起，叶晓莲就已在深圳西乡步行街从事非法买卖外汇业务。据叶晓莲供述，在步行街像她这样从事外汇买卖的人很多。一些人手里有港币、美元，或者需要用人民币换港币、美元，嫌到银行兑换麻烦，就会来找他们换。他们换的价格和银行相差无几，有时会高几块钱。 一个月能挣一万多块钱。 另据叶晓莲介绍，一旦碰到大单，他们会打电话给曾向他们收购过外币的 上家 ，在确定对方收货或有外币时，才会接单。操作手法一般都是客户在境内将人民币打给叶晓莲，叶晓莲再将钱打给上家，上家再通过香港的账户，将港币打到陈先生在香港的账户上。叶的上家基本上也是深圳人，但在香港开有账户，可以双边操作，而他们姐弟俩只是中间介绍，自己从中收取千分之一到千分之三的手续费。而他们操控的众多银行账户，则是借用妻子、姐姐、姐夫、老乡等人的身份证办的，用以进一步转移资金。另外，与叶氏姐弟同案的疑犯郑晓生则是在深圳罗湖口岸开设一家商店，表面卖水卖烟，暗地里却兑换外汇。郑晓生称，他们一般很少换大额的，如果有大额资金需要跨境转账，也是通过香港的上线账户操作。专案组查明，该团伙以家族关系为纽带，既各自经营、又相互合作，在深圳罗湖、宝安的8个窝点开展家庭作坊式的非法经营 地下钱庄 活动，通过境内外网上银行以及境内本外币现金交易，在非国家指定交易场所非法从事资金结算和外汇买卖活动。 对敲 转账隐藏资金进出痕迹除了深圳警方破获的这起 地下钱庄 案外，从今年4月以来，在公安部统一部署下，各地公安机关在开展打击 地下钱庄 专项行动中，共破获重大案件30余起，抓获160余人，涉案金额高达4300多亿元人民币。 地下钱庄 是一种俗称，并非法律概念。近年来公安机关重点打击的 地下钱庄 是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。 公安部经侦局反洗钱处副处长束剑平介绍说。束剑平表示， 地下钱庄 主要有三类：跨境汇兑型、非法买卖外汇型、支付结算型。深圳叶氏姐弟等人的案件中，正是 跨境汇兑型 的典型代表。按照叶氏姐弟和疑犯郑晓生的供述，他们与香港账户联合转账的方式行内俗称： 对敲 。据介绍， 地下钱庄 在境内外开设账户或通过境内外合伙人实现资金转移。境内 客户 将钱交给地下钱庄，地下钱庄则通知境外合伙人按照汇率将相应的资金打入 客户 指定的境外账户内。如果 客户 要在境外将资金打到境内，操作过程则相反。 看似境内资金在境内流动，境外资金在境外流动。资金都没有发生物理性转移，但实际上已达到为客户转移资金的目的。 束剑平介绍，境内外账户通过 对敲 转账，各自接客，并按照固定时间平账，达到两地账户平衡。 如果香港合伙人账户当天支付得多了，他会把钱通过境内账户打给我人民币。 郑晓生说。据警方介绍， 地下钱庄 还会招募大量的人携带外币直接 人肉 转移，这些带款出境的人俗称为 水客 。警方介绍，除了帮人向境外转移资金外， 地下钱庄 还从事非法买卖外汇。他们在国内外汇黑市低买高卖，从中赚取汇率差价。另外他们还帮人 支付结算 ，不法分子协助他人将对公账户支票非法转移到个人账户，或者直接兑换成现金。贪腐赃款等借道 地下钱庄 地下钱庄 不问客户的身份，不问钱从哪里来的，没有银行的审批等手续，一些不法分子正是看中这些，将 地下钱庄 作为转移资金的暗道。 深圳专案组民警刘明介绍。国家外汇管理局管理检查司欧阳雄处长表示，通过 地下钱庄 转移的资金很多都是拿不到台面上的，老百姓要用上 地下钱庄 的比例很小。 地下钱庄 作为一种服务型犯罪，看似与普通民众关系不大，但像电信诈骗、非法集资等这种直接侵害老百姓利益的犯罪活动， 地下钱庄 成为其转移赃款的工具。8月24日，公安部副部长孟庆丰表示，近年来，我国的 地下钱庄 违法犯罪形势日益严峻复杂，涉案地区呈蔓延扩散态势，目前全国所有省份均有发案，涉及外贸进出口、房地产、建筑、体育文化等各个社会经济行业。据介绍， 地下钱庄 日益成为犯罪活动转移赃款的通道。金融、证券、涉税、商贸、侵权伪劣、涉众等几乎所有经济犯罪案件均涉及 地下钱庄 活动，网络赌博、电信诈骗、黑社会性质组织、偷渡、贩毒、走私等其他重大刑事犯罪活动中， 地下钱庄 的 黑手 也屡见不鲜。警方以往破获的案件显示，走私、贩毒、电信诈骗、贪腐等犯罪活动中，赃款往往通过 地下钱庄 转移到国外。 地下钱庄 实际上助长了上游犯罪。 公安部经侦局反洗钱处处长李明照表示， 地下钱庄 的猖獗，也反映了上游犯罪的猖獗。另据李明照透露，一些案例显示，恐怖分子的资金也通过 地下钱庄 进出。另据透露，曾引起关注的中国银行河松街支行原行长高山就是通过 地下钱庄 ，将巨额赃款转移到国外。而同样备受关注的河南周口中储粮案，曾任中储粮河南周口直属库主任的乔建军，也是利用 地下钱庄 将赃款转移到国外。暗渡资金不排除股市 热钱 李明照介绍， 地下钱庄 的特点是不受政府监管，协助客户进行跨境汇款，不问客户身份，不需要客户提供证明性文件，比较隐蔽。正因为有这个特点，特别容易被洗钱、恐怖活动利用。另据欧阳雄透露， 地下钱庄 的另一个危害是扰乱了市场秩序。 地下钱庄 境内、境外资金分别流动，人民币和外汇分别交割，这样一来，在国际收支统计、跨境资金流动监测中均无法显现，对人民币的汇率水平、国内利率水平和内外部经济均衡状况等方面，都会产生不利影响。据了解，由于 地下钱庄 的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。如今年7月中旬，上海市公安机关在查处某外资贸易公司涉嫌操纵股市犯罪案件中，就发现由邱某控制的 地下钱庄 ，为该外资公司向境外转移非法所得达数亿元人民币。 当前我国 地下钱庄 的整体形势非常严峻， 地下钱庄 的危害全面加深加重。 李明照如是说。在深圳警方打击的两起 地下钱庄 案中，均为客户的资金被骗引起警方对 地下钱庄 的注意。部分涉案 客户 称，他们选择 地下钱庄 转账，是因为 地下钱庄 诚信度 高，比银行更加灵活优惠，而且收取的手续费较低，交易额大的话还有优惠。但警方指出，有案例表明，这些 地下钱庄 也存在风险。一旦汇率发生变动， 地下钱庄 经常存在逃单、卷钱逃跑的情况。李明照透露，此前的一些 地下钱庄 案中，一些 地下钱庄 看客户的钱多，结果出现非法拘禁、抢劫等犯罪。多部门将联手强化打击据警方介绍， 地下钱庄 使用假身份证开户，开设大量人头账户，利用多层级、跨地区转账，再加上使用网银、第三方支付转移，其资金转移不但迅速而且隐蔽，追踪资金难度很大。在深圳叶氏姐弟等人的 地下钱庄 案中，办案民警发现与其往来的客户账号至少有1500个以上，但在调查时，有的客户不配合警方的调查，有的账户在境外取证困难，最终只调查到了不到300个，并不能真实反映出与嫌疑人对应的非法经营数额，而法院对非法经营的数额认定，更多地采信客户指认的数额度计算，这就导致法院在量刑时对疑犯轻判。公安部经侦局反洗钱处处长李明照表示，由于处罚太轻，没有形成震慑，导致一些 地下钱庄 的人员出去后重操旧业。对此，李明照进一步解释说，这属于法律方面的问题，证据标准的认定和适用法律的问题，直接制约了打击效果。目前有关部门正在推动制定相关的法律法规文件。 地下钱庄 对国际社会来说也是一大 毒瘤 。 李明照说， 地下钱庄 绝非中国独有，也不是现阶段才出现的，在其他国家和地区可能表现为 地下哈瓦拉 地下汇款机制 等，但无论是什么形态，国际社会都始终对其 零容忍 。李明照表示，公安机关下一步将与人民银行、外汇局、银监会等合作，建立快速高效的资金调查机制。据警方介绍，当前我国多个部门联手强化对 地下钱庄 违法犯罪活动予以打击，下一步，公安机关、央行等部门将继续深化合作，强化线索核查、资源共享、协同打击，争取再破获一批重大 地下钱庄 案件。而公安部副部长孟庆丰也要求，各地公安机关要深挖上游犯罪，特别是通过 地下钱庄 案件发现金融证券、贪污腐败、恐怖活动等领域的重大犯罪活动。 相关法规：立案标准： 司法解释：
